NISA成長投資枠、賢い活用術
成長投資枠とは？基本をおさらい
新NISAの成長投資枠は、年間240万円まで投資できる非課税投資枠です。つみたて投資枠と合わせて年間360万円、生涯で1800万円まで利用できます。個別株や投資信託など、幅広い商品に投資できるのが特徴です。
成長投資枠のメリット・デメリット
成長投資枠のメリットは、非課税で投資できる金額が大きいこと、多様な投資対象を選べることです。一方、デメリットとしては、投資経験がない方には商品選びが難しい可能性があること、元本割れのリスクがあることが挙げられます。
賢い活用術１：目的を明確にする
まずは、何のために投資をするのか、目的を明確にしましょう。「老後の資金を貯めたい」「5年後のマイホーム購入資金にしたい」など、具体的な目標を設定することで、投資対象や期間、リスク許容度などが決まってきます。
賢い活用術２：ポートフォリオを組む
リスクを分散するために、複数の資産に投資するポートフォリオを組みましょう。株式、債券、不動産など、異なる性質を持つ資産を組み合わせることで、リスクを抑えながらリターンを追求できます。例えば、金利上昇が見込まれる場合は、金利上昇局面で有利な金融商品に注目するのも一つの戦略です。
賢い活用術３：定期的なメンテナンスを行う
投資は始めたら終わりではありません。定期的にポートフォリオを見直し、目標から乖離していないか、リスク許容度を超えていないかなどを確認しましょう。含み損が出ている銘柄は、買い直しによって生涯投資枠の空きを増やすというテクニックもあります。
参考サイト
