NISA成長投資枠、賢い活用術
成長投資枠とは？基本をおさらい
新NISAの成長投資枠は、年間240万円まで投資できる非課税投資枠です。つみたて投資枠と併用でき、上場株式や投資信託など、幅広い商品に投資できます。非課税保有限度額は全体で1800万円まで。この枠を賢く活用することが、資産形成の成功につながります。
成長投資枠のメリット・デメリット
成長投資枠のメリットは、非課税で投資できる金額が大きいこと、そして投資対象の自由度が高いことです。一方、デメリットとしては、投資判断を自分で行う必要があるため、ある程度の金融知識が求められる点が挙げられます。また、元本割れのリスクも考慮する必要があります。
賢い活用術1：ポートフォリオを分散する
リスクを抑えながらリターンを狙うためには、ポートフォリオの分散が重要です。株式、債券、REIT（不動産投資信託）など、異なる資産に分散投資することで、リスクを軽減できます。また、国内株式だけでなく、外国株式も組み入れることで、地域分散も意識しましょう。
賢い活用術2：長期投資を心がける
NISAは非課税期間が無期限であるため、長期投資に向いています。短期的な価格変動に惑わされず、長期的な視点で投資を継続することで、複利効果を最大限に活かすことができます。毎月コツコツ積み立てるのも有効な手段です。
賢い活用術3：金利上昇時代の投資戦略
金利上昇局面では、債券価格が下落する可能性があります。そこで、金利上昇の影響を受けにくい金融商品への投資を検討しましょう。例えば、インフレ連動債や、変動金利型の投資信託などが考えられます。また、高配当株も魅力的な選択肢となります。
含み損銘柄の買い直し戦略
新NISAでは、含み損が出ている銘柄を買い直すことで、生涯投資枠を有効活用できます。
例えば、100万円で購入した銘柄が50万円に値下がりした場合、売却すると50万円分の投資枠が空きます。
その空いた枠で同じ銘柄を買い直すことで、平均取得単価を下げ、将来的な値上がり益を狙えます。
ただし、買い直しは慎重に行い、企業の成長性や市場環境などを考慮することが重要です。
参考サイト
