NISA成長投資枠、賢い活用術
成長投資枠とは？基本をおさらい
新NISAの成長投資枠は、年間240万円まで投資できる非課税投資枠です。つみたて投資枠と併用でき、より積極的な投資戦略を取りたい方に最適です。個別株、投資信託、ETFなど幅広い商品が対象となるため、ご自身の投資目標やリスク許容度に合わせて柔軟なポートフォリオを構築できます。
1800万円の生涯投資枠を最大限に活用
新NISAでは、生涯投資枠が1800万円と設定されています。成長投資枠を賢く活用することで、この枠を最大限に生かすことが可能です。例えば、成長が見込める企業への投資や、高配当株への投資を通じて、効率的な資産形成を目指しましょう。ただし、投資にはリスクが伴うため、分散投資を心がけることが重要です。
金利上昇時代に注目すべき金融商品
金利上昇の局面では、これまでとは異なる金融商品に注目が集まっています。オルカン（全世界株式）やS&P500といった従来の投資対象に加えて、金利上昇の恩恵を受けやすい債券や、インフレに強い不動産投資信託（REIT）なども検討してみましょう。市場の動向を常に把握し、柔軟なポートフォリオ調整を行うことが重要です。
成長投資枠の対象となる金融商品の誤解
成長投資枠の対象となる金融商品について、いくつかの誤解が見られます。例えば、「毎月分配型」の投資信託は、分配金が非課税のメリットを打ち消す可能性があるため、注意が必要です。また、整理・監理銘柄やカバードワラントなども対象外となります。投資を検討する際には、金融商品の詳細をしっかりと確認しましょう。
含み損銘柄の買い直しで投資枠を有効活用
もし新NISA口座で含み損を抱えている銘柄がある場合、「買い直し」という戦略も有効です。損出しによって課税口座で損失を確定させ、その資金で同じ銘柄をNISA口座で買い直すことで、将来的な値上がり益を非課税にすることができます。さらに、損出しによって確定申告で節税効果も期待できます。ただし、買い直しのタイミングや銘柄選定は慎重に行いましょう。
参考サイト
