最新NISAで始める！投資信託の選び方
NISAの基本と投資信託の魅力
2024年に始まった新しいNISA制度は、非課税で投資できる金額が大幅に拡大され、投資初心者から経験者まで、多くの方が注目しています。NISAには「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2種類があり、それぞれ年間投資上限額が異なります。投資信託は、少額から分散投資が可能であり、専門家が運用してくれるため、初心者にも取り組みやすい金融商品です。NISAの非課税メリットを最大限に活かすために、投資信託の選び方をマスターしましょう。
投資信託選びの3つのポイント
投資信託を選ぶ際には、以下の3つのポイントを考慮することが重要です。
- 手数料：投資信託には、購入時手数料、運用管理費用（信託報酬）、解約時手数料など、さまざまな手数料が発生します。手数料は、投資信託の収益を圧迫する要因となるため、できるだけ低いものを選ぶようにしましょう。
- 運用実績：過去の運用実績は、将来の運用成果を保証するものではありませんが、投資信託の運用能力を判断する上で重要な指標となります。同種の投資信託と比較して、運用実績が安定しているものを選びましょう。
- リスク許容度：投資信託には、株式型、債券型、REIT型など、さまざまな種類があり、それぞれリスクとリターンが異なります。自身の年齢、収入、投資経験などを考慮して、無理のない範囲でリスクを取れる投資信託を選びましょう。
つみたて投資枠におすすめの投資信託
つみたて投資枠は、毎月コツコツと積み立てていくのに適しています。低コストで分散投資が可能なインデックスファンドや、バランスファンドがおすすめです。具体的には、以下のような投資信託が挙げられます。
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- SBI・V・全世界株式インデックス・ファンド
これらの投資信託は、信託報酬が低く、世界中の株式に分散投資できるため、リスクを抑えながら安定的なリターンが期待できます。
成長投資枠におすすめの投資信託
成長投資枠は、個別株やテーマ型投資信託など、積極的にリターンを狙いたい場合に適しています。ただし、リスクも高くなるため、注意が必要です。具体的には、以下のような投資信託が挙げられます。
- グローバルX NASDAQ100カバード・コール ETF
- One – i Free Global Assetインデックス
- 次世代通信関連株式戦略ファンド
これらの投資信託は、特定のテーマやセクターに特化しているため、高いリターンが期待できますが、市場の変動に大きく影響を受ける可能性があります。投資する際には、十分な情報収集とリスク管理が必要です。
最新NISAを最大限に活用するために
最新NISAは、非課税で投資できる金額が大きいため、長期的な資産形成に非常に有効です。投資信託を選ぶ際には、手数料、運用実績、リスク許容度を考慮し、自分に合った投資信託を選びましょう。また、定期的にポートフォリオを見直し、必要に応じてリバランスを行うことで、リスクを抑えながら安定的なリターンを目指しましょう。
参考サイト
